Ипотека для ип какие банки выдают для покупки квартиры

Как ИП взять ипотеку и не поседеть

Список документов различается для каждого конкретного банка и зависит от системы налогообложения, которую вы используете. Советуем уточнить этот вопрос в банке.

Примерный перечень основных документов

1. налоговая декларация за завершенный налоговый период или за последний год, если вы используете общую или упрощенную систему налогообложения (ОСН или УСН);
2. копия свидетельства о государственной регистрации в качестве ИП / выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ) или Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП);
3. налоговая декларация за два последних квартала, если вы используете единый налог на вмененный доход (ЕНВД);
4. копии лицензий и сертификатов, если есть;
5. копия патента для ИП на патентной системе налогообложения;
6. Личные документы: паспорт, военный билет, ИНН;
7. налоговая декларация за последний календарный год, если вы используете налог на доходы физических лиц.

Важно!

Декларации нужно заверить в налоговой. Если вы сдаете их через интернет, распечатайте экземпляр, сходите в налоговую и попросите инспектора поставить штамп на вашем экземпляре. Отказать вам в этой услуге не имеют права.

Банки охотнее дают ипотеку ИП на ОСН или УСН, особенно тем, кто платит налоги не с доходов, а с прибыли.

Поясним, почему. Предположим, вы отчисляете налог с доходов. Однако они не являются «чистыми»: вы должны вычесть зарплату сотрудникам, оплатить аренду помещения и коммунальные счета.

Как взять ипотеку индивидуальному предпринимателю

› Предпринимателю сложнее получить кредит на покупку жилья, чем наемному работнику.

Разберемся, почему банки так относятся к ИП и как избежать этой предвзятости.

Найдем доступную ипотеку для бизнесменов. Да, ипотека для индивидуальных предпринимателей доступна, ее выдают, хоть не всем, не всегда и не везде.

Вот только предложений по ипотеке для физлиц, работающих на «дядю» в десятки раз больше, чем для ИП, самозанятых, владельцев бизнеса.

А в рамках одной и той же программы ставка по ипотеке для бизнесмена будет на пару пунктов выше, чем для его сотрудников.

Но программа хорошо умеет считать риски, связанные с наемной работой. Тут все просто: есть вполне себе измеримые параметры – общий стаж и стаж на последнем месте работы, образование и опыт, сфера деятельности, размер зарплаты.

У банков таких клиентов миллионы и есть обширная статистика по тому, как они погашают кредиты, сколько получают и как соблюдают финансовую дисциплину. А вот клиентов-предпринимателей намного меньше и статистика по ним не накоплена. Кроме того, каждый отдельно взятый бизнес – это индивидуальная история.

При одинаковой выручке в декларации может оказаться, что один бизнесмен работает эффективно,

Ипотека для ИП в 2023 году

Выберите ипотеку для ИП на выгодных условиях Прочитать 6 отзывов.

1. решение за 1 — 2 дня
2. от 8,89%
3. до 50 миллионов
4. отсутствуют прямые требования для ИП

Подать заявку Выбрали 261 Подробнее Прочитать 3 отзывов.

1. до 30 миллионов рублей
2. минимальный взнос — 15%
3. от 9,3%
4. одобряют ИП с печатью

Подать заявку Выбрали 123 Подробнее Прочитать 2 отзывов.

1. расчет ставок только после подачи заявки
2. до 30 миллионов
3. отсутствуют прямые требования к ИП
4. от 9,9%

Подать заявку Выбрали 128 Подробнее Прочитать 5 отзывов.

1. средний процент одобрения предпринимателям
2. часто одобряют клиентам с 35 лет
3. от 11,9%
4. до 30 миллионов рублей

Подать заявку Выбрали 136 Подробнее Прочитать отзывов.

1. новостройка и вторичка
2. от 10,2%
3. до 30 миллионов
4. до 30 лет

Подать заявку Выбрали 56 ПодробнееОбратите внимание — размер кредита, процентные ставки и иные условия могут отличаться с учетом данных заемщика (кредитной истории, дохода и т.д.)Вернуться на верх страницыДают ли ипотеку ИП?

Бесплатная консультацияЮриста:ПО ЖИЛИЩНЫМ ВОПРОСАМ

Пример: Набрал займов в МФО из-за ремонта квартиры и лечения болезни. Поздно понял что это неподъемные займы для меня. Звонят, угрожают различными способами воздействия.

Как быть? Москва Санкт-Петербург Нажимая кнопку ОТПРАВИТЬ, вы принимаете условия Отправить Отправить

Правительства Москвы

Министерства юстицииРоссийской Федерации

Роспотребнадзора Последние вопросы Полное комплексное обслуживание С момента обращения к нам и до полного решения вопроса мы готовы сопровождать своих клиентов, оказывая им необходимые услуги и консультации. Бесплатный детальный анализ ситуации Наши специалисты детально изучат Вашу ситуацию, ознакомятся со всеми имеющимися документами, составят четкую картину проблемы.

Работа на результат Мы заинтересованны в успехе Вашего дела!

Ваши победы — наши победы. Мы ориентированные исключительно на результат.

Составление документов При необходимости юристы нашей компании возьмут на себя составление всех необходимых документов, для положительно решения дела. Бесплатная проработка вариантов Только после детального анализа имеющихся документов, погружения в сложившуюся ситуацию – мы сможем проработать пути решения и целесообразность их применения. Подача документов Берем все на себя.

Составление. Сбор необходимого пакета документов.

Ипотека для ИП

Индивидуальные предприниматели в силу особенностей налогового учета часто не могут официально подтвердить свой реальный доход. Нахождение ИП на вмененной системе налогообложения подразумевает уплату фиксированной суммы налогов в месяц, независимого от финансового результата деятельности. Поэтому банки осторожно предоставляют кредиты ИП.

Наиболее популярными методами кредитования являются программы с наличием обеспечения, в т.

ч. ипотека.Вероятность одобрения заявки на ипотечный кредит выше у тех ИП, которые соответствуют следующим условиям:

• Достаточный реальный доход, подтвержденный справками и другими документами;
• Наличие оборотов по расчетному счету, открытому в банке, куда предприниматель обращается за кредитом;
• Отсутствие задолженности в бюджет и внебюджетные фонды, подтвержденные документально;
• Наличие оборотов по расчетному счету в банке.
• Время ведения бизнеса от 6–12 месяцев;

В некоторых банках существуют специальные программы ипотечного кредитования предпринимателей.

В других кредитных организациях ИП кредитуются на общих условиях, но под повышенный процент.Чтобы оформить ИП ипотеку в банке, предприниматель должен предварительно привести в порядок документарное подтверждение своих реальных доходов. Банки охотнее оформляют сделки с предпринимателями, которые находятся на общей или упрощенной системе налогообложения, желательно с уплатой налогов с прибыли.

Выдается ли ипотека для ИП, условия кредитования 2023 и требования к заемщикам

Сегодня многие граждане приобретают недвижимость с привлечением заемных средств.

Для этого нужно представить в банк справки о своих доходах.

Предъявление соответствующих справок возможно, если предприниматель использует систему налогообложения, предусматривающую отчисления из полученной прибыли. Он обязан фиксировать свои доходы и расходы, подтверждая эти показатели документально.

На основании данных учета банк имеет возможность рассчитать платежеспособность клиента. Если предприниматель уплачивает упрощенный налог с товарооборота, он обязан вести учет своих доходов. При вмененной системе налоговые обязательства рассчитываются на основании косвенных факторов, таких как вид деятельности, площадь рабочего помещения и т.д.

Ипотека для ИП на ЕНВД выдается на основании данных о размере ежемесячного оборота средств на расчетном счете. С целью подтверждения дохода можно предоставить менеджеру банка кассовую ленту.

В ипотеке могут отказать по причине сезонного характера работ предпринимателя.

Кроме того, многие банки не предоставляют заем, если предприниматель ведет деятельность меньше 1 года.

Не менее важным показателем является кредитная история клиента.

Как и в каком банке взять ипотеку для ИП — пошаговая инструкция + советы как не получить отказ

» С каждым годом растет число россиян, которые меняют работу по найму на собственный бизнес и становятся предпринимателями.

По данным налоговой службы по состоянию на 01.03.2018 в РФ зарегистрировано более 3,8 млн индивидуальных предпринимателей (ИП). Предприниматели — такие же люди, как и все остальные граждане, а значит, у них может возникнуть желание купить жилую или коммерческую недвижимость.

Им так же, как многим среднестатистическим россиянам, порой не хватает собственных сбережений.

Что делать? Выход стандартный — обратиться за кредитом в банк. Легко ли индивидуальному предпринимателю получить ипотеку? С какими проблемами сталкиваются такие клиенты?

Как правильно брать кредит для ИП?

На эти и многие другие важные вопросы вы найдёте ответы в новой статье нашего портала. Не пропустите полезную информацию! Итак, вы индивидуальный предприниматель, желающий купить нежилое помещение (коммерческую недвижимость), квартиру или частный дом с помощью ипотечного займа.

Казалось бы, всё просто! Однако для кредитных организаций эта категория заёмщиков оказывается не слишком желанной.

Объяснение кроется в понятии предпринимательства. Индивидуальное предпринимательство — деятельность, осуществляемая физлицом на свой страх и риск. Банки стараются всячески минимизировать свои риски.

Условия получения ипотеки для ИП в Сбербанке

1. Время чтения: 4 мин.
2. 15463
3. Опубликовано: 14.04.2018

Индивидуального предпринимательство растет с каждым годом. Поддержка со стороны правительства малого и среднего бизнеса предусматривает значительное количество льгот. Однако, приобретение недвижимости при помощи кредитных средств имеет некоторые сложности.

предполагают подтверждение официального дохода. Частному лицу достаточно предоставить справку установленного образца, бизнесмены же такую бумагу сделать не могут.

Поэтому это является показателем повышенного риска для банковской сферы. Главный показатель для банка – платежеспособность потенциального клиента. Поэтому предпринимателю необходимо доказать, что он в состоянии выполнять долговые обязательства в течение всего периода кредитования.

Исходя из этого, шансы на положительное решение повышают такие факторы, как:

1. Постоянный вид деятельности. Сезонные работы не внушают доверия для длительного сотрудничества.
2. Отсутствие задержек по платежам других кредитов. Здесь важную роль играет любой предыдущий договор с банком – ссуда на покупку бытовой техники, телефона и так далее. Чем чище кредитная история, тем лучше.
3. Система налоговой отчетности. Общий тип уплаты налогов позволяет точно определить сумму ежемесячной прибыли по сумме отчислений. Упрощенный не отображает подобной информации, однако тоже имеет вес.
4. Продолжительность работы должна составлять не менее одного года.

Условия ипотеки для ИП — где и как взять

Предпринимательство – это риск. По статистике, средняя продолжительность работы в качестве ИП 5–7 лет.

В то же время ипотечный кредит необходимо выплачивать 15–25 лет.

Поэтому банки выдвигают довольно жесткие условия ипотеки для ИП. Не все финансовые учреждения горят желанием кредитовать заемщиков в статусе частного предпринимателя.

А если и соглашаются, то кредитуемого ждет тщательная проверка.Содержание:

1. 4 Может ли ИП взять ипотеку и как подтвердить свой уровень доходов
2. 5.2 ВТБ: минимум формальностей
3. 1 Общие условия
4. 9 Какие банки выдают ипотеку для ИП на покупку коммерческой недвижимости
   • 9.1 Ипотека на коммерческую недвижимость для ИП от Сбербанка
   • 9.2 Как приобрести склад или офис в банке ВТБ
5. 5.1 Условия ипотеки для ИП в Сбербанке
6. 5.3 Требования к предпринимателям от «Газпромбанка»
7. 9.2 Как приобрести склад или офис в банке ВТБ
8. 3 Можно ли ИП взять ипотеку как физическое лицо
9. 10 Подведем итоги
10. 5 Какие банки дают ипотеку ИП: список, ставки, требования к заемщику
    • 5.1 Условия ипотеки для ИП в Сбербанке
    • 5.2 ВТБ: минимум формальностей
    • 5.3 Требования к предпринимателям от «Газпромбанка»
    • 5.4 Кредит «Налегке» от Промсвязьбанка
11. 9.1 Ипотека на коммерческую недвижимость для ИП от Сбербанка
12. 2 Какое имущество можно приобрести на ипотечный займ
13. 6 Как ИП взять ипотеку на квартиру без отказа
14. 8 Как взять ипотеку ИП на ЕНВД
15. 7 Ипотека ИП на УСН
16. 5.4 Кредит «Налегке» от Промсвязьбанка

Общие условияКак правило, можно взять ипотеку ИП в таких «серьезных» учреждениях, как Сбербанк, Россельхозбанк, ВТБ. Однако заемщика ждет:

1. увеличенная процентная

Как получить ипотеку ИП

Процедура оформления кредита стандартная, как и в случае с физическими лицами, единственное отличие — пакет документов. Предприниматель также может применить все положенные ему государством льготы и субсидии, использовать материнский капитал.

Порядок оформления ипотечного кредита следующий:

1. при одобрении собрать необходимые документы и передать их в кредитную организацию, дождаться окончательного решения;
2. застраховать объект, подписать кредитный договор и документы купли-продажи.
3. выбрать недвижимость, соответствующую критериям банка;
4. подать заявку в ДельтаКредит. Это можно сделать онлайн, предварительный ответ придет за 5-10 минут;

На окончательное решение банка может повлиять не только стабильность бизнеса и соответствие заемщика возрастным ограничениям, но и чистота кредитной истории, ликвидность объекта и наличие в собственности недвижимого имущества.

От всех этих пунктов зависит, дадут ли ИП ипотеку. Советы заемщикам Обратите внимание, что ДельтаКредит рассматривает в качестве клиентов индивидуальных предпринимателей, которые ведут деятельность более 12 месяцев. Этого срока достаточно, чтобы изучить историю бизнеса и составить впечатление о надежности заемщика.

Если Вы только создали ИП, следует немного подождать.

Наиболее выгодные условия кредитования ждут клиентов, которые предоставят первый взнос от 50%, при этом повысится вероятность одобрения заявки.

Если Вашего дохода не хватает для приобретения желаемой жилой или коммерческой недвижимости, пригласите созаемщиков.

Ипотека для ИП: сложно, но можно

» » 17.10.2023 Поделиться: Индивидуальный предприниматель иногда только с помощью кредита может купить недвижимость, в том числе для развития своего дела. Может ли ИП взять ипотеку? Вопрос актуальный и острый.

Государство поддерживает малый и средний бизнес, поскольку индивидуальных предпринимателей регистрируется с каждым годом все больше.

Главное условие для кредита в любом банке – предоставление справки 2-НДФЛ. То есть необходимо иметь стабильный подтвержденный доход.

Предприниматель работает сам на себя, поэтому не может предъявить такую справку в банк.

Ипотека ИП станет более реальным вариантом, если заемщик закажет выписку о выплате налогов.

Но данные выписки не всегда свидетельствуют о необходимом уровне дохода в месяц. Следует убедить кредитора, что клиент платежеспособен и у него есть возможность гасить ипотеку.

Проведя небольшой, но вдумчивый анализ, заемщику станет понятно, будет ли одобрена ипотека ИП.

Банки уделяют пристальное внимание нескольким критериям.

Постоянный стабильный доход, не зависящий от сезона.

Прозрачный доход, который можно продемонстрировать

Ипотека для ип: дают или нет, как и в каком банке получить

Дают ли ИП ипотеку – вопрос, интересующий многих предпринимателей, ведь зачастую ипотечный кредит является единственной возможностью приобретения недвижимости. Ежегодный рост количества зарегистрированных индивидуальных предпринимателей способствует расширению государственных программ поддержки малого и среднего бизнеса, однако ипотека для ИП все также сложна в получении, но все же возможна. В чем заключаются сложности оформления ипотечного кредита на ИП?

Индивидуальный предприниматель работает на себя, получает доходы, но стабильной зарплаты, главного условия для ссуды, не имеет. ИП не может представить банку справку по форме 2-НДФЛ, а подтверждение о выплате налогов не всегда показатель достаточного уровня ежемесячной прибыли.

Именно этот критерий для банка спорный.

Если подойти к вопросу правильно, финансово-кредитную организацию можно убедить в своей платежеспособности и получить желаемую сумму на приобретение жилья или коммерческой недвижимости.

1. Прозрачность доходов и возможность представить их банку.
2. В приоритете использование общей системы налогообложения (ОСН), упрощенная система (УСН) вызывает значительно меньшее доверие у представителей банка.
3. Хорошая кредитная история
4. Стабильный доход – постоянный, а не сезонный.

Положительный ответ банка легче получить, если обратиться в банк, ведущий программы по кредитованию малого и среднего бизнеса, спустя 1 год и более после открытия бизнеса, предоставить максимальные доказательства финансового обеспечения.

Как оформить ипотеку для ИП: необходимые документы и пошаговая инструкция

5 декабря 2023 1509 Теги: Иметь свой бизнес становится модно.

Индивидуальный предприниматель (ИП, частный предприниматель) – особый статус, который позволяет заниматься бизнесом без юридического лица.

Для него действуют более простые правила по созданию, организации бизнеса и налогам. Преимущества сочетаются с недостатками.

Например, по своим обязательствам ИП отвечает всем своим имуществом. Взять кредит или ипотеку ИП труднее, чем обычному физическому лицу, работающему в компании по найму. Бизнес всегда связан с риском, а значит такой заемщик потенциально менее надежный.

Поэтому условия ипотеки для ИП более жёсткие, чем для обычных людей. Если у вас открыто ИП, и вы одновременно работаете по найму, то стоит попробовать взять ипотеку как обычное физическое лицо. Конечно, при условии, что вашего дохода хватает для кредита.

Вы не обязаны раскрывать банку, что являетесь ИП.