Будет интересно
Статьи

Какой банк лучше для ип в 2023

Какой банк лучше для ип в 2023

Три лучших банка для ИП в 2023 году


Любой предприниматель – ИП или юридическое лицо – может открыть расчетный счет в одном из банков. Предложений по счетам на российском рынке очень много, и все они сильно отличаются друг от друга.

Какие же из них больше всего подойдут малому бизнесу – ИП и небольшим ООО?

Мы изучили рынок и отобрали несколько лучших, на наш взгляд, вариантов.Начинающему предпринимателю или недавно открывшемуся ООО важно особенно внимательно подойти к выбору банка для открытия счета.

От этого будут сильно зависеть удобство использования денег и расходы на проведение операций.Основные правила, по которым нужно выбирать банк, общие и для ИП, и для ООО.

Нужно обратить внимание на:

  1. Наличие интернет-банка, его удобство и совместимость с современными браузерами и ОС
  2. Требования к клиентам и необходимые документы
  3. Стоимость открытия, обслуживания и платежных поручений
  4. Размеры комиссий за переводы физическим лицам и операции с наличными
  5. Наличие дополнительных услуг для бизнеса – например, зарплатных карт или онлайн-касс
  6. Способ и скорость открытия счета

Совместный проект двух крупных банков – Открытия и QIWI.

Это онлайн-банк, который специализируется на услугах для малого бизнеса. Точка работает без своих отделений и обслуживает клиентов через интернет-сервисы и выездных специалистов. Счет в нем открывается в режиме онлайн, а реквизиты вы получите уже после оформления заявки.На начальном тарифе открытие счета, обслуживание, платежи и операции с наличными в Точке полностью бесплатны.

Как выбрать банк для ИП и ООО

Законодательство не обязывает предпринимателей открывать для работы банковские счета. Но это необходимо, если предстоят безналичные расчеты с покупателями и заказчиками. Перечислять деньги в бюджет в качестве оплаты налогов и взносов удобнее через банк.

Сбербанк можно рассматривать как одну из самых популярных кредитных организаций, которую выбирают предприниматели и прочие субъекты хозяйственной деятельности. Гибкая система предлагаемых тарифных планов при открытии расчетного счета учитывает потребности всех клиентов.

Банковское обслуживание владельцев счетов отвечает всем современным требованиям потребителей.

Это открытие бизнес-карты, электронный документооборот, возможности интернет-банка и мобильного приложения, защищенные системы передачи информации, льготное кредитование, участие в зарплатном проекте, а также выгодные предложения от партнеров банка.

Ниже представлены предложения банка, действительные на май 2023 год: НАЗВАНИЕ ТАРИФА ЛЕГКИЙ СТАРТ УДАЧНЫЙ СЕЗОН ХОРОШАЯ ВЫРУЧКА АКТИВНЫЕ РАСЧЕТЫ БОЛЬШИЕ ВОЗМОЖНОСТИ Стоимость октрытия Бесплатно Для кого предпочтителен Начинающие предприниматели Для сезонного бизнеса При необходимости частого пополнения расчетного счета При наличии большого объема платежей Для высокой активности Платежные документы внутри банка Бесплатно в течение всего периода работы Первые 5 бесплатно, затем согласно тарифу Первые 10 бесплатно Первые 50 бесплатно, затем 16 рублей за перевод Бесплатно Внешние платежи 3 перевода бесплатно, затем

Какой банк лучше выбрать для ИП в 2023 — сравнение тарифов

Обновлено: 14.06.2023 Олег Лажечников 92Так как я когда-то зарегистрировал ИП (), то мне приходится еще пользоваться и отдельным банковским счетом для предпринимательской деятельности. Я уже писал общую информацию , а в этом посте хотел бы выложить небольшое сравнение тарифов различных банков, в том числе и тех, которые посоветовали в комментариях.В основном речь будет про московские банки, но часто они представлены и в регионах, причем их тарифы будут ниже.Содержание статьиВ связи с нестабильной экономической ситуацией в стране и отзывов лицензий у банков, есть мнение, что лучше выбирать топовые и крупные банки, чтобы потом не пришлось вытаскивать деньги через АСВ из мелких (счета ИП страхуются до 1.4 млн рублей). Но я бы не сказал, что это сложно, просто какое-то время деньги будут «заморожены.

Как вариант, вы можете просто не держать большие суммы на счету ИП и сразу же их выводить.И, если уж на то пошло, то, чтобы прям уж совсем не беспокоится, то нужно открывать счет в Альфабанке/Сбербанке, с ними уж точно ничего не случится.

Так что сами смотрите. Чем крупнее и надежнее банк, тем больше будут ваши затраты на обслуживание. Но если у вас большой бизнес, то все эти комиссии на фоне оборотов компании будет копеечными.После того как Модуль ухудшил тарифы, (первые 4 месяца бесплатно) стал смотреться более привлекательно, к тому же все-таки намного крупнее банк.Открытие счета, подключение Интернет-банка, выезд представителя в офис/квартиру — бесплатно.

ТОП 9 лучших банков для ИП по открытию расчетного счета в 2023 году

Открыть расчетный счет для ИП в 2023 году можно в нескольких банках.

Очень длинный операционный день, с 1 ночи до 20 вечера, внутри банка круглосуточно.
Чтобы определиться с выбором финансовой организации, нужно внимательно изучить условия обслуживания корпоративных клиентов. Важными критериями являются: длительность операционного дня, возможность осуществлять переводы в ночное время суток, комиссия за обслуживание и многое другое. Сейчас, чтобы открыть счет в банке для ИП, нужен только доступ к Интернету, заявка на резервирование счета подается онлайн, а операторы заполняют большинство документов в телефоном режиме.

После выполнения всех формальностей вам останется только раз подъехать в одно их отделений банка и подписать договор на РКО (расчетно-кассовое обслуживание). Мы составили рейтинг лучших банков для ИП по открытию расчетного счета в 2023 году с выгодными тарифами.Название банкаГодовое обслуживание, руб.Платежка, в руб.Снятие наличных, процентПроцент на остатокот 0 до 49900-901% — 15%нетот 990 до 750025-600% — 10%нетот 0 до 4900-491,5% — 15%6%от 0 до 80000-901,5% — 20%нетот 0 до 75000-1000% — 8%нетот 0 до 75000-60до 3%5%от 0 до 59900-501% — 11%3%от 0 до 59900-50от 1,2%нетот 590 до 75900-271% — 2,5%1,5%-4% Сфера Банк — все лучшее для бизнеса

  1. Открытие счета: бесплатно;
  2. Зарплатный проект: от 0 руб.
  3. Онлайн-бухгалтерия: 0 руб.;
  4. Пополнение: от 0,1%;

Отличный вариант для тех, кто только начинает осваивать азы предпринимательства.

Никаких комиссий за открытие счета и ведения онлайн-бухгалтерии. Первый год обслуживания — 0 рублей.

Расчетный счет для ИП — где выгоднее открыть в 2023?

» Расчётным счётом называют такой счёт, который изначально предполагает проведение операций предпринимателями. От рядового банковского счёта он отличается целью использования. Преимуществами РС можно считать дивиденды в виде возврата процента на остатки, возможность внесения выручки с проданных товаров и услуг.

Расчётный счёт удобен при взаимодействии не только с клиентской аудиторией, но и с партнёрами и контрагентами. Посредством РС можно оплатить аренду, зарплату подчинённым и даже коммунальные услуги. Расчётным счётом имеют право пользоваться только представители коммерческих образований (ИП, ООО и пр.), а все физические лица могут открыть простой счёт в банке либо вклад.

Изначально банк подразумевает, что на свой лицевой счёт физическое лицо не станет получать финансовые средства в результате своей трудовой деятельности и, тем более, от деятельности ИП.

Одним из главных отличий РС для ИП от обычного лицевого счёта является его просмотр налоговым органом в обязательном порядке. С учётом оборота будут рассчитывать и начислять налог.

Лучший банк, где выгоднее открыть счет для ИП в 2023 году, должен быть в первую очередь надёжным.

Не лишней характеристикой станет удобство его сервиса и недорогое обслуживание. С учётом того, что бизнес предпринимателей — это в основном розничные торговые точки, большая часть покупателей будет платить наличными средствами.

А вот с поставщиками все операции расчёта будут проходить в безналичной форме. Поэтому ещё одним критерием выбора

В каком банке открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2023 году — тарифы лучших банков

В статье разберемся, где открыть расчетный счет в 2023 году.

Рассмотрим тарифы на открытие, обслуживание счета и условия РКО популярных банков. А также вы узнаете, нужен ли расчетный счет для ИП и ООО, и кто уведомляет о его открытии налоговую.

Если перед вами стоит задача выбрать банк для открытия счета, то нужно учитывать множество параметров: рейтинг его надежности, ассортимент дополнительных услуг, качество сервиса и т. д. Цены на обслуживание часто играют решающую роль. Мы подготовили для вас таблицу с тарифами на ведение счета в популярных банках: Название банка Стоимость открытия Стоимость обслуживания 0 р.

  1. ТП «Профессиональный» — 4 990 р.
  2. ТП «Продвинутый» — 1 990 р.
  3. ТП «Простой» — 490 р.

0 р.

  1. ТП «Необходимый минимум» — 0 р.
  2. ТП «Все лучшее сразу» — 2 500 р.
  3. ТП «Золотая середина» — 500 р.

0 р.

  1. ТП «Оптимальный» — 690 р.
  2. ТП «Стартовый» — 0 р.
  3. ТП «Безлимитный» — 4 900 р.

0 р.

  1. ТП «Оптимальный» — 790 р.
  2. ТП «Все включено» — 4 790 р.
  3. ТП «Экономный» — 0 р.

0 р.

  1. ТП «Свое дело» — 0 р.
  2. ТП «Новый старт» — 490 р.
  3. ТП «Оптима» — 990 р.
  4. ТП «Безлимит» — 4 990 р.

0 р.

  1. ТП «Все, что надо» — 9 900 р.
  2. ТП «ВЭД+» — 3 690 р.
  3. ТП «Тариф 1%» — 0 р.
  4. ТП «Удачный выбор» — 1 690 р.
  5. ТП Лучший старт» — 490 р.

0 р.

В каком банке лучше открыть расчётный счёт для ИП

Индивидуальный предприниматель не обязан и вправе проводить только наличные платежи, соблюдая установленный лимит в 100 тысяч рублей.

Однако, работая таким образом, вы лишаете покупателей и клиентов возможности расплатиться картой или онлайн, а себя – удобства распоряжения своими деньгами. Предложений на финансовом рынке избыток, и мы решили разобраться, в каком банке лучше открыть расчётный счёт для ИП в 2023 году.Каким должен быть лучший банк для открытия счёта ИП? Надёжным, удобным в работе и недорогим в обслуживании.

Но это ещё не всё. Типичный бизнес предпринимателя – это розничная торговая точка, где большая часть покупателей расплачивается наличностью. При этом с поставщиками расчёты ведутся, как правило, безналом. Соответственно, выгодным должен быть процент комиссии при внесении наличных на счёт.Ещё один важный для предпринимателя вопрос – возможность без лишних затрат перевести деньги на личные нужды.

Хороший способ не платить комиссию за снятие наличных – оформить карту на себя как физическое лицо. Если такая карта открыта в том же банковском учреждении, где и счёт ИП, то комиссия за перевод не взимается.

Главное, чтобы владельцем карты был сам предприниматель, а не его супруг, например.По нашему мнению, лучший банк для ИП должен соответствовать таким необходимым критериям:Входить в .

Тарифы банков на расчетно кассовое обслуживание для ИП и ООО

Существует три базовых критерия выбора тарифа:

  1. Стоимость обслуживания открытого счета в год или месяц. Также стоит учитывать расходы на обслуживание счета, который долгое время остается неактивным. Это важно для тех компаний, которые редко пользуются услугами банков.
  2. Количество бесплатных платежей и стоимость платных.
  3. Тарифы на снятие или пополнение счета наличными средствами.

Остальные показатели также играют важную роль, однако они преимущественно важны только в отдельных случаях, так что опираться на них стоит только тогда, когда у компании есть четкое понимание дальнейшей деятельности, в котором данные параметры играют важную роль.

С 2014 года предпринимателей приравняли к обычным физическим лицам. Это означает, что при отзыве лицензии у банка им гарантируется возврат денег, но не более, чем 1 400 000 рублей.
Чтобы выбрать выгодный тариф с хорошими условиями нужно просмотреть предложения всех банков, что практически невозможно.
Облегчить задачу сможет этот рейтинг-таблица наиболее простых тарифов РКО (расчетно-кассового обслуживания) ТОП-10 банков России:№БанкОбслуживание / Открытие (руб)Бесплатн. платежиВнесение наличкиСнятие наличкиПереводы (беспл.)1СбербанкБесплатно30,15%3%До 150000р.2ОткрытиеБесплатно30,3%+200р.3,5%До 150000р.3УралСибБесплатно30,15%2%До 150000р.4ТочкаБесплатноВсе бесплатно1%Беспл.Беспл.5РосбанкБесплатно30,15%1,5%До 150000р.6ПромсвязьБесплатно3Бесплатно3%До 150000р.7ТинькоффБесплатно49р/1шт.0,15%1,5%+99р1,5%+99р8Восточный490/месяц5Бесплатно1,2%25р9Альфа-Банк490/месяц3Бесплатно3%До 150000р10Уральский4200 (один раз)Все бесплатно0,05%Беспл.Беспл.Следует учитывать, что в ряде предложений регулярно действуют скидки.

Где выгодно открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2023 году

Здравствуйте! В этой статье мы собрали список банков для ИП и ООО, где можно выгодно открыть расчетный счет. В таблицах вы можете сравнить тарифы и выбрать оптимальный для себя.

Название банка Стоимость открытия Стоимость обслуживания в месяц 0 от 0 до 2500 в зависимости от тарифа 0 от 0 до 4900 в зависимости от тарифа 0 от 490 до 4990 в зависимости от тарифа (первые 2 месяца — 0 руб.) 0 от 0 до 4790 0 от 0 до 4 990 в зависимости от тарифа 0 от 0 рублей до 12990 в зависимости от пакета услуг 0 от 0 до 940 в зависимости от тарифа 0 от 0 до 4990 в зависимости от тарифа 0 от 0 до 2100 в зависимости от тарифа 0 от 0 до 1490 в зависимости от тарифа 0 от 0 до 9900 в зависимости от тарифа 0 от 0 р.

в зависимости от тарифа 0 от 490 до 8990 в зависимости от тарифа 0 от 0 до 7590 в зависимости от тарифа 0 от 590 до 3990 0 от 990 до 7500 Ниже рассмотрим более подробно каждый из банков.

Расценки на РКО в банке Точка можно увидеть в таблице. Тарифный план Подключение Ведение Необходимый минимум 0 0 Золотая середина 0 500 р./мес.

Все лучшее сразу 0 Первые 3 месяца 500 р./мес. Далее 2500 р/мес. В этом банке в настоящее время самый длинный в РФ операционный день, внутрибанковские платежи осуществляются 24 часа в сутки, а межбанковские — с 00 часов до 21 часов по московскому времени.

К дополнительным условиям и преимуществам можно отнести: высокий рейтинг надежности; наличие интернет-банка, который можно связать с любой бухгалтерской программой, к тому же подключают его совершенно бесплатно;

Банки для открытия расчётного счёта ИП — сравнение тарифов на 2023 год

» Какой банк выбрать для открытия расчётного счёта ИП и ООО в 2023 году?

В этом обзоре я сравнил тарифы самых популярных и крупных банков на РКО для индивидуальных предпринимателей и организаций, и составил подробную таблицу (вроде бы самую подробную из всех, что можно найти в интернете). Для сравнения в таблице собраны базовые тарифы всех банков, которые подойдут начинающим предпринимателям с относительно небольшими оборотами.

Рекомендую переходить на сайты заинтересовавших банков и смотреть все тарифные планы.

Самые доступные тарифы предлагают банки , и (БКС-Банк). Кроме того, они имеют удобные интернет-банки, а два первых начисляют проценты на остаток по счёту.

Если у вас бизнес с ИП на УСН или ЕНВД, вы также получите бесплатную онлайн-бухгалтерию. Все банки из обзора являются участниками Агентства по страхованию вкладов (). Денежные средства ИП в размере до 1,4 млн рублей застрахованы.

Также нужно отметить (СКБ-Банк) и (Киви Банк), которые предлагают современные личные кабинеты, мобильные приложения и хорошие условия по обслуживанию.

У «Точки», кроме того, самый продолжительный среди конкурентов операционный день (с 00:00 до 21:00 по Москве). Если для вас главное — надёжность, обратите внимание на крупнейший в России частный банк (№5 по активам), до недавнего времени бывший также частным банк , который сейчас находится под управлением ЦБ, и (1-е место в рейтинге надёжности журнала Forbes).

Сбербанк, ВТБ и Авангард — где счёт открывали, туда и идите. Если серьёзно, Сбербанком, ВТБ и т.д.

Выгодные тарифы банков на РКО для юридических лиц

1 Подберите подходящий тариф 2 Оставьте заявку на открытие счёта 3 Откройте счёт онлайн за 5 минут Обслуживание, мес. 0 ₽ /мес. Подключение 0 ₽ Обслуживание, мес.

0 ₽ /мес. Подключение 0 ₽ Обслуживание, мес. 0 ₽ / 3 мес. Подключение 0 ₽ Предложения банков Обслуживание, мес.

Подключение ВТБ 3 тарифа Выбор пользователей от 0 ₽ 0 ₽ Лиц. № 1000 УРАЛСИБ 3 тарифа от 0 ₽ 0 ₽ Лиц. № 30 ДелоБанк 5 тарифов от 0 ₽ 0 ₽ Лиц.

№ 705 (ПАО «СКБ-банк») ПСБ 3 тарифа от 0 ₽ 0 ₽ Лиц. № 3251 ЮниКредитБанк 4 тарифа от 2000 ₽ 0 ₽ Лиц. № 1 УБРиР 3 тарифа от 0 ₽ 0 ₽ Лиц.

№ 429 Совкомбанк 3 тарифа от 0 ₽ 0 ₽ Лиц.

№ 963 Локо-Банк 4 тарифа от 0 ₽ 0 ₽ Лиц.

№ 2707 Тинькофф Банк 3 тарифа от 0 ₽ 0 ₽ Лиц.

№ 2673 Банк Казани 2 тарифа от 0 ₽ 0 ₽ Лиц. № 708 Точка 3 тарифа от 0 ₽ 0 ₽ Лиц.

№ 2209 (ПАО «Банк «ФК Открытие») Райффайзенбанк 4 тарифа от 990 ₽ 0 ₽ Лиц.

№ 3292 Сбербанк 5 тарифов от 0 ₽ 0 ₽ Лиц. № 1481 Альфа-банк 5 тарифов от 0 ₽ 0 ₽ Лиц.

№ 1326 Сфера 3 тарифа от 0 ₽ 0 ₽ Лиц. № 101 (АО «БКС Банк») Тарифы действительны на территории г. Москвы и Московской Области. Информация о тарифах в других регионах доступна на сайтах банков-партнёров Расчетно-кассовое обслуживание (РКО) юридических лиц Расчетно-кассовое обслуживание (РКО) юридических лиц – комплексная услуга банка, обеспечивающая расчеты организации.

Открытие расчётного счёта для ИП в 2023 году: лучшие банки и тарифы

Расчётный счёт индивидуального предпринимателя — это уникальный идентификатор клиента, который позволяет хранить и обрабатывать банком информацию об операциях с денежными средствами ИП.

В таблице представлены начальные пакетные предложения РКО для ИП, рассчитанные в первую очередь на фрилансеров и начинающих предпринимателей.

За минимальную стоимость обслуживания (от 0 р./месяц) приходится расплачиваться минимальными лимитами по расчётно-кассовым операциям. Также Точка, Сбербанк, Альфа-Банк взимают комиссию со всех поступлений на счёт на бесплатных тарифах.ТарифСортировать поОткрытиеВедениеПереводыТехнологииКассовое обслуживаниеНачисление процентов на остатокВ свой банкВ другой банкПереводов включеноПеревод на личный счёт в своём банкеИнтернет-банкингSMS-оповещениеВнесение наличныхСнятие наличных (на прочие цели)0 р.0 р./месяц0 р.199 р.3

  1. от 1500000 до 5000000 р. – 3.5%
  2. от 150000 до 300000 р. – 1%
  3. от 0 до 150000 р. – 0%
  4. от 300000 до 1500000 р. – 1.7%
  5. от 5000000 до ∞ р. – 8%

0-8%Бесплатно199 р./месяцпо операциям по Бизнес карте — 60 руб.

  1. от 0 до ∞ р.

    – 0.15%

через устройство самообслуживания -0,15%, через кассу — 1%

  1. от 0 до 5000000 р.

    – 5%

  2. от 5000000 до ∞ р.

    – 10%

по кассе от 3%, минимум 500 р. до 10% , по Бизнес-карте – 3% , минимум 400 р.0 р.0 р./месяц0 р.0 р.

  1. от 0 до 6000000 р.

Топ 30 лучших банков для ИП

Прежде чем переходить непосредственно к рейтингу, давайте разберёмся, по каким критериям вообще всё выбирается.

1. Банк должен входить в систему страхования вкладов. Чтобы вы понимали ИП сейчас – тоже самое, что физическое лицо.

Такова ситуация с 2014 года. И на самом деле у этого факта есть один большой плюс. В случае, если у банка отзывают лицензию, индивидуальный предприниматель, как и обычный вкладчик может рассчитывать на компенсацию.

Но помните, что возврат средств идёт только до суммы в 1 400 000 рублей. Не больше. Однако это лучше, чем ничего, как в случае с ООО. Для юр лиц такие гарантии не предусмотрены.

2. Банк должен предлагать разные тарифы и специальные продукты (кредиты). Почему? Потому что это как минимум говорит о его ориентированности на клиента.

Для многих начинающих ИП выгодные варианты старта работы с банком играют важную роль.

Потому как не все варианты бизнеса подразумевают оборот больших средств и частое использование расчётного счёта. И было бы странно, если бы все платили одинаково. 3. Удобство пользования расчётным счётом.

Для того, чтобы понять, какое же из банковских предложений, коих сейчас очень много, лучше для индивидуального предпринимателя, стоит обозначить критерии оценки.

Расчётный счёт должен быть: 1. Удобным 2. Выгодным 3. Ориентированным на клиента Удобство расчётного счёта заключается в современном обеспечении.